ファイナンシャル・プランニングサービスについて

将来実現したい事を「現時点」から視覚的にプランニングするのが、ファイナンシャル・プランニングサービスです。

「どの時期にどれくらいお金がかかるのか?」「そこに向けてどのように資金計画をすべきなのか?」
前もって今後起こりうる事を把握していれば、それに対する対策が立てられるわけです。
10年後、20年後、30年後、未来の家計状況を知っているのと知らないのとでは大きな差となります。
時間をかければ出来る対策も、時間が短ければ短くなるほど対策が難しくなります。

ファイナンシャル・プランニングサービスでは「何のために(目的)・いつまでに(時間)・どれくらい(目標)」という考え方のもと、国や会社の制度・保険・証券などそれぞれのメリット・デメリットをトータル的に考えながら、対策を立てていきます。

お客様の夢の実現に向けて、コンサルティングのプロフェッショナルである「あなたのファイナンシャルプランナー」が、ライフプランニングの作成から現状の分析・対策・実行支援まで、ワンストップかつ継続的にサポート致します。

ライフプラン作成の流れ

ライフデザイン(夢や目標を明確に)

「漠然としている未来の事(夢)」をプランナーとの会話の中で明確にしていきます。
普段あまり考える事のなかった事なども考える時間となります。
また、パートナーがいる方は相手の方が将来どんな事を思い描いているのかを知る良い機会にもなるでしょう。
ここでは、現状の思い描いた生活を続けた場合の資金推移をグラフや表でわかりやすく確認する事が出来ます。

アナリシス(現状の分析)

ライフデザインで描いた夢の実現の為に、「どんな所がそのまま実現可能」で「どんな所が準備が必要」なのかをグラフや表を使って分析し、明確にします。
また、プランナーとの会話の中で「どんな準備の仕方があり、どんな方法が自分自身に向いているか」を検討しながら、一緒に対策を考えていきます。

アクション(対策と実行)

現状の分析やお客様のご要望に応じた対策プランをご確認いただきます。
対策プランは最終決定ではありませんので、実際のプランを確認しながらお客様に応じたベストプランを作り上げていきます。

メンテナンス(プランの微修正)

生活の変化に応じて、一度作ったプランは定期的に進捗確認やメンテナンスを行います。
「あなたのファイナンシャルプランナー」が継続的にサポートします。

なぜライフプランが必要なのか?

なぜライフプランが必要なのでしょうか?
それは一昔前と違い、先を読みづらい世の中になりつつあるからです。

雇用状況としては「終身雇用」「年功序列賃金」などは崩壊しつつあります。
高齢者比率が年々高まり、なおかつ平均寿命が伸びている中、「医療保険制度」はどうなるでしょうか?
「公的年金」は現在の水準を維持出来るでしょうか?
晩婚化や未婚化などによりライフスタイルは変化し、それに伴ってライフサイクル(子どもが大学に通う時期など)も大きく変わっています。
ある程度ぼんやりと予測できる未来に関しては早めの準備が重要なのです。

また、低金利時代の現在は将来の資金計画に関して「自助努力」も必要となります。

そんな時代背景もあり、今後はますますファイナンシャル・プランニングの重要性が増していくものと思われます。
未来で慌てる事がないように、しっかりプランニングして近未来と遠い未来の確認をしておきましょう。

<プランニング依頼が多いタイミング>
・結婚した時
・住宅を購入する前
・住宅を購入した時
・お子様を授かった時
・相続・贈与を受けた時
・退職後の生活を考え始めた時

ライフプランは一度作れば良い?

作成したプランはあくまでも「現時点」で考えたプランニングとなります。
例えば、予定していなかった住宅や車を買ったり、家族が増えたり、社会保険制度の改革があったりなど予定外の大きな支出や制度変更が長い人生の中で必ずあるものです。
また、ライフスタイルも日々変化しています。
夢の実現の為に作ったライフプランも、状況の変化に応じて見直す必要があるわけです。
今は小さい変化に見える事でも、長い目で見ると大きな変化になる事もあるでしょう。

FPrepでは夢の実現の為にお客様と一緒にプランを見直しながら、必要であればその都度対策立てつつ、継続的にサポートしていきます。
一家に一人の「あなたのファイナンシャルプランナー」を。

あなたのファイナンシャルプランナーのサービス

FPrepでは一家に一人のFPサービスを広げていきたいと考えている為、実行支援させていただいているお客様に関しては、一生涯「サポート無料」のFPサービスを行っています。
相談毎に料金がかかるわけでは無いので、お気軽に継続的にご相談下さればと思います。
なお、お客様には「あなたのファイナンシャルプランナー」を世に広めるべく、ご紹介やアンケート記入のご協力をお願いしています。

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