漠然としていた不安の解消につながった（神奈川県 50代ご夫婦）

かっちゃん様（神奈川県 50代ご夫婦）

【Q1】今回のFP相談で聞きたかった事は何でしょうか？
【A1】·現行の働き方や定年後の働き方について具体的なシュミレーションと改善プランなど

【Q2】今回のFP相談で解決した問題や新たな気付き、ご意見・ご感想などをお聞かせ下さい。
【A2】·この度、初めてFPへ相談の機会をいただきました。会社での今後の働き方や退職後の生活設計について、平原さんに親身にお話しを聞いていただきました。私の疑問や不安に対しても丁寧に聞き取りをしてくださり、数回の面接の度に課題に対して新しい提案をしていただきました。

キャッシュフロー作成の際には、夫婦の意見を細かく確認をしてくださり保険の見なおしや資産形成など現実味のあるプランを提示していただきました。課題が具体的になり対策についても相談に乗っていただき漠然としていた不安の解消につながりました。その他、NISAや保険の活用方法についても教えていただき今後の取り組み方が明確になりました。

FPへの相談は敷居が高く感じ緊張をしていましたが、実際に相談をさせていただき本当に有意義な時間となりました。リラックスした雰囲気で寄り添いながらお話を聴いてくださった平原さんに感謝致します。

ＦＰからひと言

今回は「現行の働き方と定年後の働き方シミュレーション」に関するアドバイスをしました。

将来の働き方や定年後の生活については、多くの方が「いつまで働けばよいのか」「退職後に収入は足りるのか」という不安を抱えています。
今回のご相談では、今後の働き方の選択肢や生活設計について具体的な方向性を求めていらっしゃいました。

不安を解消するための大切なポイントは、キャッシュフローを用いた具体的なシミュレーションです。
ご夫婦の今後の収入・支出を整理し、定年後の生活資金を数値化しました。
その過程で、必要な保障やNISAなどを活用した資産形成の方法などもご説明し、将来に向けた「改善プラン」をアドバイスさせていただきました。
数回にわたる面談で課題が明確になり、対策も一緒に検討することで、漠然とした不安を安心に変えることができたのは大きな成果です。

働き方や老後資金は、ライフプラン全体を通じて考えることが重要です。
現役時代の収入だけでなく、年金・資産運用・保険などを組み合わせることで、定年後の生活を安定させることが可能になります。
老後に関しては長期的な対策を立てた上で、人生を楽しむという計画も重要だと考えています。

FPrepでは「ライフプランニング」「資産運用」「保険」「タックスプランニング」など6分野を横断し、客観的な視点でサポートしています。

今後も人生の節目ごとに、お気軽にご相談ください。

この記事をご覧の皆さまも、「定年後の働き方や生活に不安がある」「老後資金をどう準備すればいいのか知りたい」と感じているなら、ぜひFPrepにご相談ください。
中立的な立場から、あなたに合った資産形成とライフプランをご提案いたします。

■担当FP
平原憲治

■サービス内容
ライフプラン・シュミレーション