資産の活用や取り崩し等が具体的にイメージ出来た（神奈川県平塚市 60代ご夫婦）

T.W 様（神奈川県平塚市 60代ご夫婦）

【Q1】今回のFP相談で聞きたかった事は何でしょうか？
【A1】６５才を目前にして、資産の出口戦略を相談したかった

【Q2】今回のFP相談で解決した問題や新たな気付き、ご意見・ご感想などをお聞かせ下さい。
【A2】・老後の資産の推移を具体的にシミュレーションしながら、資産の活用や取り崩し等が具体的にイメージ出来た。
・妻と老後の資産の使い方やライフプランを改めて話し合うきっかけとなった。
・今後も節目では相談していきたい。

ＦＰからひと言

今回は「老後資産の出口戦略」に関するアドバイスをしました。

65歳を目前に、「老後の資産をどう活用するのが最適か」「取り崩しはいつから、どのくらい行えばいいのか」と不安を感じる方は少なくありません。
資産を守るだけでなく、安心して使いながら生活を楽しめるようにしたいというお気持ちでご相談くださいました。

将来的な資産の流れを見える化することが安心につながります。
ご相談では、老後の収入（年金など）と支出を整理し、資産残高がどのように推移していくかを具体的にシミュレーションしました。
これにより、「どの時期に、どの程度取り崩しても大丈夫か」を数字で確認でき、資産をどう守るかだけでなくどう使っていくかまでイメージしていただけたのではないでしょうか。
また、ご夫婦で老後の資金の使い方について改めて話し合うきっかけにもなり、「これからの暮らし方」がより前向きに描けるようになったことを何より嬉しく感じています。

老後の資産は出口戦略を考えることで、漠然とした老後不安は大きく軽減されます。
FPrepでは、資産運用・保険・税金・相続までFP6分野を横断して、ライフプランに沿った現実的なアドバイスを行っています。

今後も人生の節目ごとに、どうぞお気軽にご相談くださいね。

そしてこの記事をご覧の皆さまも、「老後資金の使い方が不安」「取り崩しの計画をしっかり立てたい」と感じているなら、ぜひFPrepにご相談ください。
安心してセカンドライフを楽しむための資金設計を一緒に考えていきましょう！

■担当FP
平原憲治

■サービス内容
ライフプラン・シュミレーション