仕組みや考え方を知る良い機会になりました（神奈川県横浜市 50代女性）

A.K 様（神奈川県横浜市 50代女性）

【Q1】今回のFP相談で聞きたかった事は何でしょうか？
【A1】老後の資金づくりについて

【Q2】今回のFP相談で解決した問題や新たな気付き、ご意見・ご感想などをお聞かせ下さい。
【A2】iDeCoやNISA、円債などをどう組み合わせるとよいか、プロの知識に頼りたく相談に伺いました。
将来のインフレリスクについて、ていねいに説明していただき、外債ベースの保険を中心としたご提案をうけました。
金融リテラシーを学んでこなかった世代として、仕組みや考え方を知る良い機会になりました。ありがとうございました。

ＦＰからひと言

今回は「老後資金づくり」と「iDeCo・NISA・債券を活用した資産形成」に関するアドバイスをしました。

老後資金を準備する方法は数多くありますが、「iDeCo・NISA・債券・保険をどのように組み合わせればよいのか分からない」と悩まれる方は少なくありません。
今回のご相談でも、将来に向けて効率よく資産を築く方法を知りたいというお気持ちからご相談いただきました。

老後資金づくりで大切なのは、制度や商品を単独ではなく組み合わせで考えることです。
ご相談では、iDeCoやNISAの特徴、債券の役割、それぞれのメリット・デメリットを整理したうえで、将来のインフレリスクについても分かりやすくご説明しました。
物価が上昇すると現金の価値は相対的に低下するため、資産を守りながら育てる視点が欠かせません。
その一つの選択肢として、ミドルリスクミドルリターンの話で税制面を考慮した外貨建て資産を活用した保険の考え方、ローリスクローリターンとして短期的な円建て債券などのお話をお客様のライフプランに合わせた資産形成についてアドバイスをさせていただきました。

金融商品は仕組みや出口の税制を理解してから選ぶことが大切です。
「金融リテラシーを学ぶ良い機会になった」と感じていただけたことを、大変嬉しく思っております。

資産形成は、将来の不安を減らすための準備です。
老後資金は「何を選ぶか」だけではなく、「どのような割合で組み合わせるか」が重要になります。
FPrepでは、ライフプランニングを軸に、資産運用・保険・税制・相続などFP6分野を総合的に整理し、中立的な立場でアドバイスを行っています。

これからも、お金に関することはお気軽にご相談下さればと思います。
ライフステージや経済環境の変化によって、最適な資産形成の方法も変わっていきます。
今後も節目ごとに、一緒に見直していきましょう。

そしてこの記事をご覧の皆さまも、「老後資金をどう準備すればいいか分からない」「iDeCo・NISA・保険をどう活用すればよいか知りたい」と感じているなら、ぜひFPrepにご相談ください。
あなたのライフプランに合った資産形成を、一緒に考えていきましょう。

■担当FP
平原憲治

■サービス内容
資産形成に関するご相談