具体的に将来設計のイメージがわきました（埼玉県川口市 30代女性）

S.O 様（埼玉県川口市 30代女性）

【Q1】今回のFP相談で聞きたかった事は何でしょうか？
【A1】・今後の資産形成について
・マンション購入について（目安・ローン返済シミュレーション）
・現状の投資先の整理

【Q2】今回のFP相談で解決した問題や新たな気付き、ご意見・ご感想などをお聞かせ下さい。
【A2】・とても親身になってご相談にのっていただきありがとうございました。
自分でNISA等はやっていたものの自己流のため非効率的なものも多く、その辺りも含め整理のアドバイスをいただき、大変助かりました。

また、マンション購入か賃貸継続かについても、それぞれシミュレーションをいただけた事で具体的に将来設計のイメージがわきました。

引き続きアドバイスをいただけますと幸いです。

ＦＰからひと言

今回は「今後の資産形成」や「マンション購入と賃貸の比較」に関するアドバイスをしました。

NISAなどで資産運用を始めていても、「自己流でこのまま続けてよいのか」「もっと効率的な方法があるのではないか」と感じる方は少なくありません。
また、不動産を持つという事も資産形成の一つでもありますので、その辺も色々とお話をさせていただきました。

ご相談では、まず現在行っているNISAやその他の投資先を一つひとつ確認し、非効率になっている部分や重複しているリスクを整理しました。
自己流では見えにくい資産配分を客観的に見直すことで、今後の運用方針がかなり明確になります。

そのうえで、マンション購入と賃貸継続、それぞれのケースで将来のキャッシュフローをシミュレーションしました。
住宅ローン返済額・手元資金の減り方・老後資産への影響を比較することで、「どちらが自分たちのライフプランに合うのか」が具体的に見えてきます。
将来設計のイメージが湧いたとのお言葉をいただけたことを嬉しく思います。

大きなお金の判断ほど、全体最適で考えることが重要です。
投資だけ、住宅だけを単独で考えると、どこかに無理が生じやすくなります。
FPrepでは、資産運用・不動産・保険・税制・ライフプランを総合的に整理しながら、中立的な立場でアドバイスを行っています。
だからこそ、将来に無理のない選択がしやすくなります。

今後も、引き続きお気軽にご相談ください。
ライフプランは一度決めて終わりではなく、状況に応じて微修正していくことが大切です。

そしてこの記事をご覧の皆さまも、「NISAを自己流でやっていて不安」「不動産購入と資産形成をどう両立すればいいか分からない」と感じているなら、ぜひFPrepにご相談ください。
数字やグラフで見える将来設計を、一緒に作っていきましょう。

■担当FP
平原憲治

■サービス内容
ライフプラン・シュミレーション