将来に対する漠然とした不安感が解消できた（東京都世田谷区 30代 ご夫婦）
K.T 様 （東京都世田谷区 30代 ご夫婦）
【Q1】今回のFP相談で聞きたかった事は何でしょうか？
【A1】住宅購入に伴うライフプランニングの作成、アドバイス等。
子供の教育費等のやりくり等。
【Q2】今回のFP相談で解決した問題や新たな気付き、ご意見・ご感想などをお聞かせ下さい。
【A2】これまで、数年単位の目先のライフプランのことしか見えてなかったため、子供たちの成長や、自分たちの老後のことまで見据えた資産運用やプランを可視化していただくことができて、非常に参考になりました。自分たちだけでは、夫婦間での話し合いも目線の共有も難しかったと思います。ご相談できたことで、将来に対する漠然とした不安感が解消できて、とても良かったです。また、作成して終わりということではなく、今後また状況に変化が生じた場合には見直しの相談もできるという点で、この先も長くお世話になれる安心感があります。ありがとうございました。
ＦＰからひと言
今回は「住宅購入に伴うライフプランニングと、教育費・老後資金を含めた資産形成」に関するアドバイスをしました。
住宅購入を考えるときは、「住宅ローンを無理なく返済できるか」だけでなく、子どもの教育費や将来の老後資金まで含めて考えることが大切です。
今回のご相談でも、これまで数年先までしか見えていなかった家計を、より長期的な視点で整理することが大きなテーマでしたね。
住宅購入やその後の教育費などに関しては、将来の収入・支出・資産の推移を見える化することが重要です。
事前に大まかな流れを把握できていると、流れのままに生活しているのとでは大きな違いがあります。
今回のご相談では、住宅購入後の生活費や住宅ローン、今後必要になる教育費、さらに老後までを含めたライフプランを整理しました。
お子さまの成長に伴って教育費が増える時期や、その後の資産の推移まで確認することで、これからどのように貯蓄や資産運用を進めていけばよいのかを具体的にイメージしていただけたと思います。
また、ライフプランを数字で確認することは、ご夫婦で将来について話し合うきっかけにもなります。
お金に関する考え方はご夫婦でも異なることがありますが、共通のキャッシュフローや将来像を確認することで、「何を優先するのか」「どこまでなら安心して使えるのか」といった目線を合わせやすくなります。
住宅購入・教育資金・老後資金は、それぞれを別々に考えるのではなく、家計全体のバランスを見ることがポイントです。
今回、長期的な資産形成まで可視化したことで、将来に対する漠然とした不安を軽減し、ご家族として進む方向を整理していただけたことを大変うれしく思います。
FPrepでは、ライフプランニングを軸に、不動産・資産運用・保険・相続や贈与・税金などFP6分野を総合的に考え、お客様のライフプランに沿った中立的なアドバイスを行っています。
そして、ライフプランは一度作成して終わりではありません。
お子さまの進路や収入、働き方、住まいなどが変われば、将来の家計も変化します。
今後も状況に変化がありましたら、引き続きお気軽にご相談ください。
節目ごとに一緒にライフプランを見直していきましょう。
この記事をご覧の皆さまも、「住宅を購入しても教育費や老後資金を準備できるのか不安」「夫婦で将来のお金についてうまく話し合えていない」と感じている場合は、ぜひFPrepにご相談ください。
住宅購入だけでなく、その先の人生まで見据えた資金計画を一緒に考えていきましょう。
■担当FP
平原 憲治
■サービス内容
ライフプラン・シュミレーション
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