相談の流れの中で、これまでは考えもしなかった、「子供への相続」が話題になりました。
元々の相談は「退職金」でしたが「相続」にまで視点を広げることで、自身の資産の持ち方を改めて考えさせられました。
今回の相談をキッカケに、新たに賃貸不動産への投資も始めてみようか。。考えるようになりました。
そのココロは資産を不動産に移すことで「相続対策」と「賃貸収入」の二兎を得る。

投資用不動産への不安を解消できただけでなく、将来への貯蓄等のキャッシュフローについて確認することができた。また、現在の保険から、より条件の良い物に切り替えることができた。

当初は自分達で分かる範囲で予算設定をし、家を探していましたがなかなかピンとくる物件に出会えないまま時間が流れていました。
そんな中で相談をした所、控除の話や月々の支払いがどのくらい変わると今の生活に変化がでてしまうのか等が分かり、もう少し予算も上げる事を視野に入れ、住宅を探してみようという視点に切り替わることができました。

まず概算で住宅ローンを計算して頂きその上で収支を出して頂き、この金額であれば問題ないとのお答えを頂き安心できました。
そこからは具体的なお金の話から保険等見直しを含めお話頂きました。まず安心感を持てたのが大きかった様に思います。

私は持病があり、以前保険に加入した際、制限があり入る保険も限られていると言われ、高いと思いつつも将来への不安があり、勧められるがまま、加入しました。
見直しのためこちらのFPの方へ相談したところ、保険料が高いとの指摘を受け、保障を今より充実させた上に月の保険料を現在よりおさえることができるという事でプランを見直して頂きました。

・より高い精度で長期的な収支をつかむことができた。
→ 不足保障額が見える化 → 必要保障額を補てん、
→ 気付き！万が一の対策は数字上できているが、万が一未満のケースでは大丈夫か？ → 結果、収入保障及び会社の用意する保障にも目を通し、課題をこれらで解決できた。

保険の見直しをお願いしていました。自分の家族にとってどんなプランが最適であるか等をいつも親身になって考えていただき、大変感謝しております。
今回も私に無理のない納得のいく保険を紹介していただきました。
小林さんのお陰で浮いたお金で妻と子供達にしてあげられる事が増えています。これからもどうぞ宜しくお願い申し上げます。

節税対策について、勉強中であったのでご教示頂けてとても助かりました。
特に保険を使った資産運用は考慮の対象外でした。

近く妊娠を控えていることもあり、子どもにかかる費用や教育資金などまとまった支出が発生し得るタイミングなど、キャッシュフロー等の資料と事例をまじえながらご解説いただきました。その他で特に気になっていたことは「保険の選び方」です。こちらについては、現在加入中のものと自分たちの要望を比較・検討していただく中で、今の自分たちに見合った最適なプランをご提案いただきました。

保険の話は長年ほったらかしにしていた問題たっだので、今日話を聞けてとても良かった。
これからの長い人生まだまだ悩みなどは尽きないと思います。
また相談できたらうれしいです。今日はありがとうございました。　お大事にして下さい。

マンション購入にあたり、目先の収支だけ意識してしまいましたが、息子の大学進学時、年金受給後の生活まで一生分をグラフで見える化して説明して頂き、教育費に関しては高校進学までは意外とお金の面は心配はいらないな、とか、大学進学の時はなかなか覚悟がいるな、とか、自分たちでは気付けなかったことを教えて頂いて、とてもありがたかったです。

ご相談して、まず今、解約しない方がいい保険がはっきりしたのでスッキリしました。また、ご相談したことにより、先延ばしにしていた話しづらい案件について家族で話し合い、今後の資金計画について前進することができました。背中を押して頂いて大変感謝しております。

今までライフプランやお金のことをきちんと考えてこなかったのでとても良い機会になり
ましたし、勉強にもなりました。今は自分で情報収集がしやすい反面、情報過多です
し、どれが自分にとって最適なのか判断するのが難しいこともあります。やはりお金のことは
お金のプロに相談するのが一番だと実感しました。今後ともよろしくお願いします。

これまでFPへ相談するという経験がなく、初めは不安がありましたが、いざ面接が始まると一つ一つの話題を丁寧に進めていただけたので、初回面談後には不安が吹っ飛びました。
保険会社に相談するということ、FPに相談するということには、それぞれメリット・デメリットがあるとは思いますが、複数社の様々な種類の商品を知っているFPの方に相談できたことは
とても大きなメリットだったと考えています。また、分からない事や不安に思っている事に対しては
時間をかけて説明していただけたこと、面談と面談の間に夫婦でしっかりと話し合って決める時間が
あった事も良かったです。今後ともどうぞよろしくお願いします。

初めて、今後の人生のことを具体的に考える機会となり、本当に良かった。
いつ、どんなタイミングで、どのくらいのお金が必要になるのか、どんな方法を使い、どう貯めていけば良いのか。いつかはちゃんと考えなきゃ～と思っていたが、何となくずるずる後回しにしていたので・・・。
小林さんは、メリットだけでなくデメリットも教えてくださり、保険の加入を無理強いすることも決してなく、自身にとっての利益より、私たちにとって本当に最適なものは何か、を常に考えてくださっていたと感じる。ずっとずっと相談したい！と思える方に出会えて感謝している。